Kassavirtaennuste pohja — ilmainen Excel-malli rakennusyritykselle
Kassavirtaennuste on rakennusyrityksen tärkein taloustyökalu. Tämä opas käy läpi kassavirtaennusteen rakenteen, tekemisen ja päivittämisen — Excel-pohja avuksi.
Miksi kassavirtaennuste on välttämätön?
Kassavirta Rakennusalan kassavirtaongelma on rakenteellinen: materiaalit ja palkat maksetaan heti, mutta tulot tulevat viiveellä. on yleisin syy rakennusyritysten maksuvaikeuksiin.
Kassavirtaennuste paljastaa kassavajeet viikkoja etukäteen, jolloin ehdit reagoida: neuvottele maksuaikoja, nopeuta laskutusta tai hanki lyhytaikaista rahoitusta. Ilman ennustetta kassavaje tulee yllätyksenä.
Kassavirtaennusteen rakenne
Alkusaldo
Pankkitilin saldo ennustejakson alussa.
Tulot viikkotasolla
Avoimet laskut eräpäivineen, tuleva laskutus maksuerätaulukon mukaan.
Palkat ja sosiaalikulut
Kiinteät kulut: kuukausipalkat, tuntipalkat, TyEL, sotu.
Materiaalit ja aliurakat
Muuttuvat kulut: tilaukset, toimitusehdot, maksuajat.
Kiinteät kulut
Vuokrat, vakuutukset, leasing, kirjanpito, puhelin.
Verot ja julkiset maksut
ALV-tilitys, ennakonpidätykset, työnantajamaksut.
Nettokassavirta viikossa
Tulot – menot = nettokassavirta. Negatiivinen = kassavaje.
Lataa ilmainen kassavirtaennuste-pohja
Syötä sähköpostisi ja lataa pohja heti.
Usein kysytyt kysymykset
Miten kassavirtaennuste tehdään?
Listaa tulot ja menot viikkotasolla. Kirjaa ne odotettuna toteutumisajankohtana. Päivitä viikoittain.
Mitä kassavirtaennusteen pitää sisältää?
Alkusaldo, tulot, palkat, materiaalit, kiinteät kulut, verot ja viikkokohtainen nettokassavirta. Ennuste laaditaan 8–12 viikon aikajänteelle.
Kuinka usein ennustetta päivitetään?
Vähintään viikoittain. Päivitys vie 15–30 minuuttia. Tärkeintä on päivittää toteutuneet laskut ja muutokset aikataulussa.
Aiheeseen liittyvää
Lisätyötarjous pohja | Ilmainen malli ja YSE 1998 -ohje
Lisätyötarjous pohja ja malli rakennusurakalle. Opas lisätyötarjouksen tekemiseen YSE 1998 -ehtojen mukaisesti: sisältö…
Urakkasopimus pohja | Ilmainen malli ja YSE 1998 -ohje
Urakkasopimus pohja ja malli rakennusurakalle. Opas urakkasopimuksen tekemiseen YSE 1998 -ehtojen mukaisesti. Tärkeimmä…
Urakkatarjous-pohja | Ilmainen pohja rakennusurakkaan
Lataa ilmainen urakkatarjous-pohja. Ammattimainen tarjouspohja rakennusurakkaan — sisältää tarjouskirjeen, erittelyn ja…
Tarjouslaskenta rakennusalalle — AI laskee minuuteissa
Tarjouslaskenta tekoälyllä: lataa piirustus, AI massoittelee ja hinnoittelee. Valmis tarjous minuuteissa. Kokeile ilmai…
Paperityöt pois tieltä?
Varaa 30 minuutin konsultaatio — näytämme miten AI hoitaa massoittelun, laskennan ja tarjouksen puolestasi. Ei sitoumuksia.