Kassavirtaennuste pohja — ilmainen Excel-malli rakennusyritykselle
Kassavirtaennuste on rakennusyrityksen tärkein taloustyökalu. Tämä opas käy läpi kassavirtaennusteen rakenteen, tekemisen ja päivittämisen — Excel-pohja avuksi.
Miksi kassavirtaennuste on välttämätön?
Rakennusalan kassavirtaongelma on rakenteellinen: materiaalit ja palkat maksetaan heti, mutta tulot tulevat viiveellä. Kassavirta on yleisin syy rakennusyritysten maksuvaikeuksiin.
Kassavirtaennuste paljastaa kassavajeet viikkoja etukäteen, jolloin ehdit reagoida: neuvottele maksuaikoja, nopeuta laskutusta tai hanki lyhytaikaista rahoitusta. Ilman ennustetta kassavaje tulee yllätyksenä.
Kassavirtaennusteen rakenne
Alkusaldo
Pankkitilin saldo ennustejakson alussa.
Tulot viikkotasolla
Avoimet laskut eräpäivineen, tuleva laskutus maksuerätaulukon mukaan.
Palkat ja sosiaalikulut
Kiinteät kulut: kuukausipalkat, tuntipalkat, TyEL, sotu.
Materiaalit ja aliurakat
Muuttuvat kulut: tilaukset, toimitusehdot, maksuajat.
Kiinteät kulut
Vuokrat, vakuutukset, leasing, kirjanpito, puhelin.
Verot ja julkiset maksut
ALV-tilitys, ennakonpidätykset, työnantajamaksut.
Nettokassavirta viikossa
Tulot – menot = nettokassavirta. Negatiivinen = kassavaje.
Tarkka tarjouslaskenta parantaa kassavirtaa — kun hinnoittelu on oikein, kate kestää.
Kokeile Massoita ilmaiseksiUsein kysytyt kysymykset
Miten kassavirtaennuste tehdään?
Listaa tulot ja menot viikkotasolla. Kirjaa ne odotettuna toteutumisajankohtana. Päivitä viikoittain.
Mitä kassavirtaennusteen pitää sisältää?
Alkusaldo, tulot, palkat, materiaalit, kiinteät kulut, verot ja viikkokohtainen nettokassavirta. Ennuste laaditaan 8–12 viikon aikajänteelle.
Kuinka usein ennustetta päivitetään?
Vähintään viikoittain. Päivitys vie 15–30 minuuttia. Tärkeintä on päivittää toteutuneet laskut ja muutokset aikataulussa.
Haluatko nähdä miten Massoi toimii?
Varaa demo ja näytämme miten AI laskee määrät ja tekee tarjouksen puolestasi. 30 min, ei sitoumuksia.